FATF की ‘ग्रे सूची’ से बाहर निकलने के लिए दक्षिण अफ्रीका को क्या करना होगा?

Neha Soni November 7, 2024

SiGMA news

दक्षिण अफ्रीका 2025 के मध्य तक पूर्ण अनुपालन का लक्ष्य बनाकर वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) की ग्रे सूची से बाहर निकलने का प्रयास कर रहा है। हालाँकि, राष्ट्र द्वारा किए गए महत्वपूर्ण प्रयासों के बावजूद ऐसी खामियाँ हैं जो FATF मानकों के पूर्ण अनुपालन को रोकती हैं।

देश ने FATF के मूल मूल्यांकन और 2023 में अनुवर्ती रिपोर्ट के बाद अपनी एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) और आतंकवाद-रोधी वित्तपोषण नीतियों को काफी मजबूत किया है, कैसीनो लाइसेंसिंग और रेगुलेशन जैसे मुद्दे बने हुए हैं। टास्क फोर्स की सबसे हालिया रिपोर्ट ने नीतियों के संबंध में राष्ट्र द्वारा उठाए गए कदमों की प्रशंसा की।

राष्ट्र के राष्ट्रीय कोष ने खुलासा किया है कि FATF अफ्रीका संयुक्त समूह द्वारा ऑनसाइट मूल्यांकन मई 2025 की शुरुआत में होने की उम्मीद है। ऐसा तभी होगा जब राष्ट्र टास्क फोर्स की शेष सिफारिशों को संबोधित करेगा।

आगे क्या होने वाला है?

हालाँकि सकारात्मक मूल्यांकन के परिणामस्वरूप जून 2025 तक FATF ग्रे सूची से हटाया जा सकता है, अगले रिपोर्टिंग चक्र में बल के मानदंडों को पूरा न करने पर कम से कम अक्टूबर 2025 तक स्थिति का विस्तार हो सकता है। यदि स्थिति को बढ़ाया जाता है, तो इसका वित्तीय प्रभाव पड़ेगा और स्थानीय व्यवसायों को नुकसान होगा।

किसी देश के ग्रे लिस्ट में शामिल होने से उसके वित्तीय इकोसिस्टम पर व्यापक प्रभाव पड़ता है। इसमें देश के बैंक और वित्तीय संस्थान शामिल हैं, जिन्हें लेन-देन पर अतिरिक्त जांच का सामना करना पड़ता है, जिससे अंततः लेन-देन प्रक्रिया का समय धीमा हो जाता है। इस तरह की जांच से जुए जैसे उद्योगों पर नकारात्मक प्रभाव पड़ता है, जो अक्सर उच्च-मूल्य जमा और निकासी पर निर्भर करते हैं।

FATF की एक और अनसुलझी सिफारिश में संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्टिंग के लिए समय-सीमा को कड़ा करना शामिल है। मौजूदा नियम संदिग्ध लेनदेन के लिए 15-दिन की रिपोर्टिंग समय-सीमा अनिवार्य करते हैं, जो FATF के अनुसार बहुत ही कम अवधि है। FATF का मानना है कि मौजूदा समय-सीमा संभावित AML कार्रवाई की प्रभावशीलता और गति को कमज़ोर कर सकती है।

इसके अलावा, कैसीनो रेगुलेशन और लाइसेंसिंग भी चिंताओं में से एक है। दक्षिण अफ्रीका के प्रांतों में असंगत AML आवश्यकताएँ, कुछ में कठोर जाँच की आवश्यकता होती है जबकि अन्य में नहीं, कैसीनो को मनी लॉन्ड्रिंग के लिए अतिसंवेदनशील बनाती हैं क्योंकि वे बड़े नकद लेनदेन करते हैं और अक्सर गुमनामी प्रदान करते हैं।