Национальный банк Украины (НБУ) с 22 июня 2024 года ввел запрет на проведение платежных операций клиентов на счета операторов для участия в азартных играх за счет средств, полученных на условиях кредита. Соответствующая мера позволит минимизировать риски для безопасности и стабильности финансовой системы, уменьшит негативные последствия функционирования сферы азартных игр онлайн, будет способствовать защите прав потребителей и развития ответственного потребительского кредитования. 

Указанные изменения внесены постановлением Правления НБУ от 21 июня 2024 года № 72, которое вступило в силу 22 июня 2024 года. Данное ограничение в Украине последовало за введением подобных в Бразилии и Швеции.

Возможные ограничения переводов средств

НБУ также планирует ограничить перевод средств с карты на карту 30 операциями в месяц. Это будет касаться только исходящих переводов, принимать можно будет неограниченное количество переводов. Об этом на встрече с журналистами заявил заместитель главы НБУ Дмитрий Олейник, передает корреспондент Forbes Финальный вариант ограничений НБУ примет в ближайшем будущем, а в рабочем варианте значится 30 исходящих переводов в месяц с лимитом 100 000 грн (около $2 500). Ограничения будут касаться только Р2Р-переводов, то есть с карты на карту, безотносительно к платежам и другим операциям. Также ограничения не помешают волонтерским сборам, ведь входящие переводы остаются без ограничений. Как утверждают в Нацбанке Украины, введение ограничений не повлияет на 95-98% клиентов банков, так как большинство переводов не превышают указанные лимиты.  

Борьба Национального банка Украины с теневыми операциями

Причиной такого решения стал рост теневых финансовых операций, известных как “дропы”, или “денежные мулы”. Мошенники покупают у рядовых граждан персональные данные и открывают на них банковские карты. Через эти карты проводится множество транзакций на суммы менее 400 000 грн (около $10 000) – порога операций для финансового мониторинга.  Такие схемы используются в ряде отраслей, говорит Олейник. В частности для выплаты зарплат в конвертах, уклонения от уплаты налогов, вывода средств зарубеж, для операций при торговле наркотиками и так далее. Ограничение на переводы не искоренит эти схемы, а пока только усложнит работу мошенников, считают в НБУ. Это лишь первый шаг для борьбы с преступными схемами, следующие потребуют изменений в законодательстве, уточнил Олейник. 

Аномальный рост объемов Р2Р-переводов в Украине

Схемы с “дропами”, или “мулами”, продавцами персональных данных для открытия счетов для совершения Р2Р-переводов, стали популярнее после начала противостояния депутатов, правоохранителей и НБУ использованию фальшивых данных в игорном бизнесе. В качестве наказания за эти схемы НБУ уже вывел с рынка Айбокс банк и Конкорд банк.  В 2023 году объем Р2Р-переводов в Украине вырос с 210 млрд грн в январе до 247 млрд грн (около $6 млрд) в декабре. Эти объемы превысили объемы покупок и получения наличных с помощью платежных карт, что свидетельствует об определенном аномальном поведении этого сегмента платежных операций, передают в НБУ. По предварительным оценкам, масштаб проблемы в денежном измерении достигает миллиардов долларов. 

В фокусе Восточная Европа

Скоро внимание игрового мира переключится на Будапешт: со 2 по 4 сентября здесь состоится саммит SiGMA Восточная Европа 2024 при поддержке Soft2Bet.